FINTEX HOLDING LIMITED Date : 24/04/2024 Client : Lesieur Cristal CONFIDENTIEL
03 MÉTHODOLOGIE 04 CONFIDENTIALITÉ 05 GLOSSAIRE 06 RÉSUMÉ EXÉCUTIF 08 IDENTIFICATION 13 GRAPHE 14 ANALYSE GÉO. 16 VÉRIFICATION 24 CONCLUSION 03 24/04/2024 - Africa Verify Due Dil Méthodologie Le contenu de ce Rapport est dérivé d’informations retrouvées dans la plateforme AfricaVerify et/ou d’informations accessibles au public, y compris des articles de presse. AfricaVerify n’a pas cherché à établir la véracité ou la pertinence des informations ainsi relatées. AfricaVerify n’accepte aucune responsabilité pour toute perte ou dommage qui serait causé, directement ou indirectement, par de l’information fausse ou qui n’est pas à jour et qui pourrait être contenue dans ce Rapport ou dans des sources citées dans ce Rapport. Pour plus précision, ce Rapport ne pourra être pris en compte pour déterminer si une personne est, par exemple, éligible pour obtenir un crédit, un emploi ou si elle est assurable, ou pour prendre quelque décision que ce soit concernant quelque personne.
05 24/04/2024 - Africa Verify Due Dil 24/04/2024 - Africa Verify Due Dil GLOSSAIRE Bénéficiaire Effectif : selon le GAFI (Groupe d’action financière), est la personne physique qui, en dernière instance, possède, contrôle ou bénéficie des revenus ou des actifs d’une entité légale, généralement définie comme détenant 25% ou plus des parts ou des droits de vote dans ladite entité. Confidentialité Ce rapport et toute autre information que le Client pourrait recevoir de AfricaVerify sont strictement confidentiels. Ce Rapport a été fourni et préparé par AfricaVerify à la demande du Client, pour son usage exclusif, et ne pourra être divulgué à quelque tierce partie que ce soit. Le Client convient qu’il ne pourra utiliser le Rapport autrement que pour les fins mentionnées ci-dessus. Toute autre utilisation, y compris toute utilisation commerciale, est strictement interdite. AfricaVerify ne fournit pas de rapports sur les consommateurs et n’est pas une agence de rapports sur les consommateurs. Toute communication, publication, diffusion, dissémination ou reproduction de ce Rapport ou de toute partie de ce Rapport à quelque tierce partie que ce soit, sans le consentement préalable, exprès et écrit de AfricaVerify, est strictement interdite. Par ailleurs, AfricaVerify n’assume aucune responsabilité pour quelque dommage que pourrait subir quelque tierce partie à qui n’est pas adressé ce Rapport, et qui serait lié, directement ou indirectement, à l’utilisation de l’information contenue dans ce Rapport, son interprétation ou son application, ou ses omissions. Dans la mesure où l’information fournie dans ce Rapport est basée sur un examen des données accessibles au public, de telles données, telles que présentées, dépendent Sanctions : Mesures punitives prises par un gouvernement ou une organisation internationale à l’encontre d’un individu, d’une entité ou d’un pays en réponse à des violations de lois, de normes ou de règlements internationaux. Les sanctions peuvent inclure des restrictions financières, commerciales, diplomatiques ou autres. de la justesse et de l’intégralité de ces données, choses que AfricaVerify n’a pas vérifiées. Aussi, les contenus figurant dans ce Rapport ne sauraient en cas de préjudice résultant de l’utilisation de ces informations, engager la responsabilité de AfricaVerify, y compris en cas d’imprudence ou de négligence. Les déclarations d’ordre financier, règlementaire ou juridiques constituent des observations d’ordre général et ne devront pas être considérées comme étant des avis ou opinions d’ordre financier, règlementaire ou juridique, avis ou opinions que AfricaVerify n’est pas autorisée à donner. De telles déclarations devront être vérifiées avec des conseillers qualifiés dans leurs domaines respectifs. Warning : Watchlists ou listes de surveillance comprennent des recueils émis par les forces de l’ordre ou d’autres organismes de régulation, répertoriant des individus ou d’autres entités juridiques. Ces listes visent à identifier les activités illégales ainsi que les comportements non conformes aux normes internationales, spécifiques à certaines juridictions ou à des secteurs particuliers. Contrairement aux sanctions, les watchlists ne sont pas utilisées comme des outils diplomatiques ou gouvernementaux pour influencer les décisions des acteurs étatiques ou non étatiques, mais plutôt pour détecter et prévenir les menaces potentielles contre les intérêts nationaux ou les normes internationales. Les observations faites dans ce Rapport sont préliminaires et sujettes à être modifiées ou revues en raison de la collecte et de la mise à jour continue des données et informations. Personnes Politiquement Exposées (PPE) : Référence à des individus qui occupent ou ont occupé des fonctions publiques ou des postes politiques de haut niveau. Les PPE sont souvent considérées comme présentant un risque accru de corruption, de blanchiment d’argent ou d’autres activités illicites en raison de leur accès au pouvoir et à l’influence. Ce Rapport ne devra en aucun cas être interprété comme constituant une recommandation, une approbation, un avis, une opinion ou un endossement de quelque sorte que ce soit dans le cadre de quelque transaction, décision ou évaluation que ce soit. Par ailleurs, ce Rapport ne devra pas être invoqué ou divulgué dans un tel cadre. Adverse Media : Les informations médiatiques défavorables concernant une personne, une entreprise ou une entité, telles que des articles de presse, des rapports journalistiques ou des publications en ligne, qui peuvent indiquer des activités criminelles, des controverses ou des comportements répréhensibles. L’examen de l’adverse media est une composante essentielle de la due diligence pour évaluer les risques potentiels associés à une entité ou à une transaction.
07 24/04/2024 - Africa Verify Due Dil RÉSUMÉ EXÉCUTIF Et quoniam apud eos ut in capite mundi morborum acerbitates celsius dominantur, ad quos vel sedandos omnis professio medendi torpescit, excogitatum est adminiculum sospitale nequi amicum perferentem similia videat, additumque est cautionibus paucis remedium aliud satis validum, ut famulos percontatum missos quem ad modum valeant noti hac aegritudine colligati, non ante recipiant domum quam lavacro purgaverint corpus. ita etiam alienis oculis visa metuitur labes. Etenim si attendere diligenter, existimare vere de omni hac causa volueritis, sic constituetis, iudices, nec descensurum quemquam ad hanc accusationem fuisse, cui, utrum vellet, liceret, nec, cum descendisset, quicquam habiturum spei fuisse, nisi alicuius intolerabili libidine et nimis acerbo odio niteretur. Sed ego Atratino, humanissimo atque optimo adulescenti meo necessario, ignosco, qui habet excusationem vel pietatis vel necessitatis vel aetatis. Si voluit accusare, pietati tribuo, si iussus est, necessitati, si speravit aliquid, pueritiae. Ceteris non modo nihil ignoscendum, sed etiam acriter est resistendum. Quam ob rem ut ii qui superiores sunt submittere se debent in amicitia, sic quodam modo inferiores extollere. Sunt enim quidam qui molestas amicitias faciunt, cum ipsi se contemni putant; quod non fere contingit nisi iis qui etiam contemnendos se arbitrantur; qui hac opinione non modo verbis sed etiam opere levandi sunt. Ibi victu recreati et quiete, postquam abierat timor, vicos opulentos adorti equestrium adventu cohortium, quae casu propinquabant, nec resistere planitie porrecta conati digressi sunt retroque concedentes omne iuventutis robur relictum in sedibus acciverunt. 24/04/2024 - Africa Verify Due Dil Sanctions Existant / Néant / Potentiel Warning Existant / Néant / Potentiel Personnes Politiquement Exposées Existant / Néant / Potentiel Adverse media Existant / Néant / Potentiel
09 24/04/2024 - Africa Verify Due Dil 24/04/2024 - Africa Verify Due Dil Actionnaires/Propriété IDENTIFICATION FINTEX HOLDING LIMITED John Smith 90% Marta Gonzales 10% Bénéficiaire(s) Effectif(s) Nom : John Smith Prénom : [Prénom] Date de naissance : [Date de naissance] Nationalité : [Nationalité] N¨°CIN : [CIN] Propriété Directe Indirecte Renseignements Juridiques Dénomination Statut juridique Tribunal N° de RC N° de ICE Forme juridique Date d’immatriculation Capital (en MAD) : FINTEX HOLDING LIMITED : EN ACTIVITE : TANGER : 91524 : 002115352000024 : SOCIETE ANONYME : 17/09/2012 : 72000000 Ibi victu recreati et quiete, postquam abierat timor, vicos opulentos adorti equestrium adventu cohortium, quae casu propinquabant, nec resistere planitie porrecta conati digressi sunt retroque.
11 24/04/2024 - Africa Verify Due Dil Membres actuels du Conseil d’Administration, Directeurs et Cadres Supérieurs Nom Rôle Jean Dupont Président du conseil d’administration Marie Martin Directrice générale Pierre Lambert Sophie Dubois Directeur financier Directrice des opérations 24/04/2024 - Africa Verify Due Dil Quel est le lien entre cette entreprise et d’autres entités ? Structure Organisationnelle Maison mère : Fintex Payement LTD (Australie) Filiale Succursale Aucun lien direct Marc Leroy Directeur commercial Anne Moreau Responsable des ressources humaines Partenariats et Alliances Partenariats public-privé (PPP) Ministère de l’économie et des finances (Maroc) : Coentreprise Alliances stratégiques Accords de collaboration
13 24/04/2024 - Africa Verify Due Dil Indicateurs de Performance Financière Nombre d’employés : 24/04/2024 - Africa Verify Due Dil GRAPHE Plus de 39 000 Chiffre d’affaires annuel : Pour l’année se terminant en décembre 2019 : 17,9 milliards de livres sterling (~24,3 milliards de dollars américains) Pour l’année se terminant le 31 décembre 2018 : 17,5 milliards de livres sterling (~23,8 milliards de dollars américains) Résultat d’exploitation (perte/profit) : Pour l’année se terminant en décembre 2019 : 3 058 millions de livres sterling (~3 827 millions de dollars américains) Pour l’année se terminant le 31 décembre 2018 : (1 954) millions de livres sterling (~2 445 millions de dollars américains) FINTEX HOLDING LIMITED 10% 90% Capital social émis : Pour les années se terminant en décembre 2019 et décembre 2018 : 76 millions de livres sterling (~103 millions de dollars américains) Marta Gonzales Score COFACE CRA «Country Risk Assessment» (Evaluation Risque Pays) A1, A2, A3, A4, B, C, D sont des indicateurs qui mesurent d’une façon globale, du meilleur au plus mauvais Les perspectives économiques et financières L’environnement économique L’environnement des affaires qui impactent directement le comportement de paiement des entreprises, dans un pays donné John Smith
ANALYSE GÉO. 15 24/04/2024 - Africa Verify Due Dil 24/04/2024 - Africa Verify Due Dil Indicateurs de Risque Pays Suède Maroc Sanctions États-Unis Non-Conformité - GAFI (AML) Maroc Terrorisme Corruption Lutte contre le blanchiment d’argent (USA) Localisation géographique Principale Marchés criminels (GI Index) Localisation géographique Secondaire Brésil Liste noire fiscale de l’Union européenne Dirigeants Actionnaires Filiale Maison mère Australie Centres financiers offshore 69,96 Country Rating /100
17 24/04/2024 - Africa Verify Due Dil VÉRIFICATION Existant Potentiel Correspondance John Smith Exacte Potentielle US Après avoir vérifié les entités et individus identifiés précédemment, nous avons effectué un filtrage à partir de plus de 120 listes de sanctions internationales, y compris celles émanant des Nations Unies, de l’OFAC et de l’Union Européenne. FINTEX HOLDING LIMITED Marie Martin John Smith Pierre Lambert Marta Gonzales Sophie Dubois Fintex Payement LTD Marc Leroy Jean Dupont Anne Moreau Embargos Informations détaillées Néant Sanctions Existant Terrorisme 24/04/2024 - Africa Verify Due Dil Prolifération Stupéfiants Criminalité Organisée Cyberattaques Magnitski Office of Foreign Assets Control Ibi victu recreati et quiete, postquam abierat timor, vicos opulentos adorti equestrium adventu cohortium, quae casu propinquabant, nec resistere planitie porrecta conati digressi sunt retroque concedentes omne iuventutis robur relictum in sedibus acciverunt. Ibi victu recreati et quiete, postquam abierat timor, vicos opulentos adorti equestrium adventu cohortium, quae casu propinquabant, nec resistere planitie porrecta conati digressi sunt retroque concedentes omne iuventutis robur relictum in sedibus acciverunt. Ibi victu recreati et quiete, postquam abierat timor, vicos opulentos adorti equestrium adventu cohortium, quae casu propinquabant, nec resistere planitie porrecta conati digressi sunt retroque concedentes omne iuventutis robur relictum in sedibus acciverunt.
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